Petite évaluation après un an et demi - 25/02/2010
-15.6% pour le portefeuille contre -20% pour le cac et -22% pour le MSCI.
Autant prendre un tracker sur ces indices pourrait-on penser, mais j'attends de voir le comportement lors d'une éventuelle reprise des marchés.
Ce qui peut-être amélioré dans cette méthode de sélection est le choix des secteurs. j'avais laissé de coté les SICAVS Chine et Inde qui étaient en queue de peloton, ce qui est clairement pénalisant pour l'avenir.
A suivre.
Evaluation d'une méthode permettant de sélectionner des sicavs
En attendant une hypothétique reprise du trading, je me suis décidé d'appliquer une méthode de sélection de SICAVS (proposée par Deneb) dont le concept me paraît plus qu'intéressant.
L'idée est la suivante :
- Repérer les meilleures OPVCM sur différentes unités de temps (6 mois, 1 an, 3 ans et 5 ans)
- Ne conserver que les fonds qui superforment sur ces périodes
- Affiner la sélection en supprimant, par exemple, les secteurs qui ne vous plaisent pas
- Eviter de ne prendre que les SICAVS d'un même secteur
Le
porte-feuille fictif a une valeur initiale de 15000€, somme suffisamment importante pour la répartir à peu près équitablement sur ma sélection et représentative de ce qu'on peut investir en bourse.
La sélection présentée ci-dessous est issue de cette méthode :
- Dans un premier temps, seuls les fonds positifs sur 1 et 3 ans ont été conservés
- Une sélection supplémentaire a été effectuée en utilisant la periode 6 mois qui permet de voir comment se sont porter les OPVCM lors de la crise actuelle
- Seuls les 3 ou 4 meilleurs fonds de chaque catégories ont été conservés en fonction de la periode 5 ans
- Enfin, je n'ai choisis que le meilleur fond de chaque secteur en laissant à mon grand regret les opportunitées ultimes (qui nécessitent plus 1500€ d'investissement initial).
Pour finir, un secteur a été parfois complété avec le deuxième OPVCM sélectionnable afin de compléter l'investissement
- deux fonds sur l'amérique latine
- Noam Ambition A pour compléter le Noam Optimum C
- Les liquidités restantes se retrouvent sur le rivoli conservative fund qui fait un peu mieux que les meilleures monétaires sur les 5 dernières années.
Voulant être au plus proche de la réalité, le tableau tient compte des frais (Les frais d'entrée les moins élevés ont été systématiquement pris parmi
Fortuneo et
Boursorama 0% qui proposent d'excellentes offres.
Pour plus d'informations, faites une visite dans le
forum dédié aux SICAVS de Boursosmile.
| ISIN |
Sicav |
Nombre |
Achat |
Date Achat |
25/02/2010 |
Gain |
| FR0010015016 | ATLAS MAROC | 14 | 54.21 € | 2008-06-19 | -133.56 € | -17.60% |
| LU0201575346 | CAAM FDS LAT AM EQ EUR CL C | 1 | 440.12 € | 2008-06-19 | +21.75 € | +4.94% |
| FR001014760 | CARMIGNAC INVESTIS LATITUDE | 10 | 180.4 € | 2008-06-19 | +138.40 € | +7.67% |
| LU0146864797 | DWS RUSSIA | 3 | 475.13 € | 2008-06-19 | -882.21 € | -61.89% |
| LU0080608945 | FORTIS L FD EQ RES WLD C | 2 | 829.79 € | 2008-06-19 | -592.04 € | -35.67% |
| FR0010072041 | LCL ACTIONS EMERGENTS € | 3 | 276.87 € | 2008-06-19 | -158.34 € | -19.06% |
| FR0010362905 | NOAM AMBITION A EURO | 1 | 420.9 € | 2008-06-19 | +39.24 € | +9.32% |
| FR0010362863 | NOAM OPTIMUM C | 2 | 725.2 € | 2008-06-19 | -70.18 € | -4.84% |
| FR0007072202 | NOAM USA OPPORTUNITES € | 5 | 347.98 € | 2008-06-19 | -335.30 € | -19.27% |
| LU0190161025 | PF(LUX) BIOTECH HP EUR C | 7 | 260.65 € | 2008-06-19 | -283.22 € | -15.52% |
| FR0007066600 | RIVOLI CONSERVATIVE FUND | 9 | 122.14 € | 2008-06-19 | +48.24 € | +4.39% |
| FR0000027112 | SSGA Emg Lat AM Alpha Eq I € | 2 | 729.5 € | 2008-06-19 | -134.64 € | -9.23% |
| Valeur Porte-feuille (Liquidite 82.33 €) | 15000 € | -2346.9€ | -15.6% |
| Valeur Titres | 14818 € | -2346.9€ | -15.7% |
